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客户经理转走储户69万存款怎么回事?详细经过始末曝光令人愤怒

来源:实事新闻头条 编辑:李丽 时间:2020-06-05

6月3日,建行河南平顶山煤炭专业支行内,59岁的纪女士数次哽咽。

纪女士哽咽的原因是,她和丈夫的积蓄存在了该行,该行客户经理董某却转走了她大部分钱款。除此之外,董某还以纪女士的名义办理了贷款和信用卡,归其个人使用。目前,5万元的贷款分文未还,已逾期,罚息正在一天天增加。

让董某铤而走险的原因是赌博。上游新闻记者调查发现,2019年3月17日至2019年10月23日,董某分7次从纪女士账户上转走共计69.3万元,充值进网赌平台“彩运8”购买彩票。

董某至今幻想着,赌博平台会返钱。6月3日下午,她当着上述支行行长王亚飞的面掏出手机,打开“彩运8”界面说:“是找银行解决,还是找我解决,找我的话,我能把这钱要回来,平台有10年返还计划。”

河南豫龙律师事务所律师付建认为,银行作为储户存款的保管机构,应该向储户提供安全保障。基于此,建行河南平顶山煤炭专业支行负有不可推卸责任,应作为纪女士损失的第一承担者。

目前,建行河南平顶山分行纪检监察部门已介入调查。

1.储户巨额存款消失,还欠下贷款

压在心中的巨石让59岁的纪女士瘦了20多斤。

6月3日,她向上游新闻记者介绍,2019年年底,儿子准备装修房子,她来到建行平顶山煤炭专业支行取钱。柜员称,她的卡上不仅没钱,还欠着贷款未还,存钱进去便会被扣走。

闻听此事,纪女士吓傻了,银行卡从未离身,而之前其卡上有存款近70万元。2020年1月至4月,她不敢把此事告诉家人,独自找建行要说法均未有结果。5月,女儿察觉出异常,纪女士才说出此事。两人来到银行,打出了流水账单。

流水账单显示,2018年6月30日,纪女士账户转入320万元、300万元两笔贷款;

2018年7月1日,转入5万元贷款;

2018年7月2日,先后转出625万元,用来归还转入的320万元和305万元贷款;

2018年8月3日,转出5万元至康某账户;

2018年8月17日、2018年8月29日、2018年9月4日这三日共转出40万办理期货业务(备注:后期收回33万);

2019年3月17日,转出10万元至广州邦泰科技公司账户;

2019年3月19日,再次转出10万元至广州邦泰科技公司;

2019年3月29日,转出40万元至康某账户;

2019年5月17日,转出3万元至合肥扶巧建材公司账户;

2019年5月18日,转出2万元至合肥扶巧建材公司账户;

2019年7月8日,转出1.3万元至合肥扶巧建材公司账户;

2019年10月23日,转出3万元至王某账户。

对于以上操作,纪女士本人表示其并不知情。更让纪女士崩溃的是,除存款被转走外,她还欠了建行的钱。

6月3日,上游新闻记者在上述建行查询发现,2019年2月24日,纪女士办理了一笔5万元的快贷,期限为一年,至今分文未还,已逾期4个月;纪女士名下还有4张信用卡,已多次透支并办理了分期还款。

上游新闻记者注意到,纪女士这笔贷款和信用卡,留的客户电话号码尾号为1689。纪女士称,自己并没有尾号为1689的号码。

2.客户经理所称投资竟是网赌

6月3日,上述支行多名员工证实,尾号为1689的号码,是该行客户经理董某在使用,而且办理了建行集团号。

纪女士介绍,考虑到家在上述支行附近,她和丈夫便把多年积蓄存进该行。她多数是存钱,很少取钱。董某一直是她的客户经理,发现账户异常之前,她十分信任董某,对方经常向其推荐可以赚钱的理财产品。

通话录音显示,5月5日,董某对纪女士说:“你女儿是不是回去上班了?不在家吧?你的账户,只有我和你能动得了,我转了60多万走,能要回来,你放心。我这几年过的不顺,只想向我老公证明,我能赚钱。”

6月3日上午,董某在电话中对行长王亚飞说,纪女士是她的嫂子,这是亲戚之间的事,能协商解决好。纪女士本人来银行办理了网银,她知道密码。纪女士对王亚飞表示,董某不是她的亲戚,她不会操作网银,也不会办理网银。

6月3日下午4时许,董某向上游新闻记者解释了每笔流出。

她介绍,转入320万,办理305万贷款,接着又转出625万是为了完成任务,用纪女士的账户走帐,获得了纪女士的同意;

办理40万原油期货业务,也获得了纪女士的同意;

2018年8月3日,转出5万元至康某账户,是为了归还其欠下的贷款,算是借,获得了纪女士的同意;

2019年3月17日至2019年10月23日,分7次从纪女士账户上转走共计69.3万元,是代纪女士投资,获得了纪女士的同意。

对于董某的上述做法,纪女士表示其完全不知情。

解释完之后,董某掏出手机,指着一个网站页面说,投资出去的钱能要得回来,平台有10周年返还计划。

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