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私募爆雷数亿元下落不明 五百投资者艰难追偿 投资者为什么放心投资?

来源:实事新闻头条 编辑:李丽 时间:2020-04-03

从派出所做完笔录出来,关女士倚着墙站了很久。自去年5月奔波至今,她已感到心力交瘁,但仍不敢有丝毫懈怠。

因为她没有懈怠的资本——她还有600万资金,没有从中金国瑞赎回,每个月8万元本息的资金压力,已经让她快喘不过气来。

关女士所说的中金国瑞,全名叫深圳市中金国瑞基金管理有限公司,成立于2011年,2014年6月完成备案登记,成为私募证券投资管理人。2019年5月22日,中金国瑞突然发布清算告知书。500多名投资者共9亿多资金无法兑付,寝食难安。

今年2月,中金国瑞实控人秦鹏以涉嫌集资诈骗罪被批捕;公司还有9名工作人员以涉嫌非法吸收公众存款罪被批捕。近期,随着疫情得到有效控制,众多投资人陆续接到警方通知,前去接受笔录调查。

但是,投资人想要讨回本金,似乎仍遥遥无期。“大家都说,很少见到这么顽固的人,反正就是愿意坐牢,也不愿拿钱出来兑付。”有投资人这样说。

有业内人士分析,中金国瑞一案,警方通报的是涉嫌非法吸收公众存款罪案,但是,实控人秦鹏是涉嫌集资诈骗罪。二者量刑区别非常大,非吸罪最高刑罚是10年以下有期徒刑,而集资诈骗罪最高刑罚是无期徒刑。

投资者为什么放心投资?

孙女士在中金国瑞投资800万元,加上她周边亲友,一共投入3000多万元。出事后,她开始追踪此事真相。

“这不是突然爆雷,更像是蓄谋已久。”孙女士了解到,秦鹏最初与2个朋友合伙成立中金国瑞,秦鹏占主要股份,后来这两个合伙人离开另起炉灶,目前秦鹏持有99%股份。在中金国瑞宣传册及业务员的叙述中,秦鹏是招商银行基金经理,有十年以上基金管理经验。但真实情况并非如此,他只是招行旗下某基金业务人员,并非专业基金管理人员。

“秦鹏一开始为了让投资人相信他的实力,展示了一张《个人存款证明书》,上面清楚载明秦鹏个人存款金额为3亿5千多万元。秦鹏及其业务团队,在早期反复出示这张证明书,用以展示公司的资金实力。但后来了解到,这张存款证明,实际是当初他在银行取得的授信,后来因一些原因未能提现。这笔授信以他个人的名义返存在该银行,由秦鹏支付相应的贷款利息,银行给他开出这张证明。”正是这笔3.5亿的存款证明,以及有建行作为资金托管银行,还出具了加盖银行公章的四年连续盈利净值报告,让众多投资者相信了中金国瑞的实力,放心地把钱投了进去。

中金国瑞宣称出资20%作为劣后资金,保护投资人的本金安全,每年给予投资者10%~15%不等的固定收益。此外,中金国瑞提成丰厚,仅佣金这一项,如果是两年期限的投资款,业务员可一次性提走投资总额的8%~10%作为佣金,然后管理层和其他人员再提走2%~4%。公司多名业务员提成过千万,更有高管提成两千多万。

中金国瑞这样高的收益可以长期存续吗?中金国瑞曾向投资者提供了建行盖章的净值报告,显示其年化收益达40%以上。证券时报记者此前向中国建设银行深圳市分行发函求证盖章情况。该行回复:经福田支行核查,未发现有“中金汇富量化基金每日净值”的福田支行公章用印记录。

钱去哪儿了?

根据深圳警方通报,初步查明中金国瑞基金涉案实际募资总额为22.48亿元,已支付投资人本利总额16.88亿元,还有5.6亿元下落不明。

受到资金监管的持牌私募,客户资金为何会不翼而飞?投资人的钱,如何能绕过第三方银行存管,最终造成如此大的黑洞呢?

“一开始就埋下了伏笔。中金国瑞在深圳建设银行东海支行开了私募基金的监管账户,但同时,又用公司名字在该支行开了一个公司账户,这样,两账户高度相似,仅最后四位数不同。在与客户签订合同时,合同中接收投资款的银行账号并非监管账户,一开始就脱离了监管。”有投资者向证券时报记者表示。

在中金国瑞对该产品的销售过程中,工作人员通过口头和路演等方式,向投资者数次强调该产品为私募证券类基金,主要做量化投资,投向国内二级市场。事发后,秦鹏承认该产品在实际操作中,并未按合同约定投资于中国国内的证券市场,而是将产品资金挪用于外部股权投资、实物投资、甚至境外投资。天眼查数据显示,目前秦鹏实际控制的公司高达49家。

投资者查证得知,有大量的资金被转移至个人账户,包括秦鹏的两个弟弟、同学、妻子、妻子娘家亲属等。转移的钱款数额巨大,还有大量资金被转移至海外。

“之所以投资人统计的未兑付是9亿多,而警方通报是5亿多,有两个说法。一是说因为有一个家族财团在中金国瑞投了3亿多,他们自己处理,所以没纳入报警金额。二是说扣除了业务员佣金和历年支付给投资者的利息,所以从9亿多减到了5亿多。”有投资者分析。但是,对于第二种说法,多数投资者并不认同,因为能否追回这些佣金和利息目前还是未知数。

牵出神秘平台AMA

投资者通过查账得知,秦鹏个人账户向一个名叫“于吉光”的个人账户转款3000多万元。

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